В Госдуму внесли законопроект о запрете банкам заключать договоры с онлайн-казино

[Finance]

Депутаты Александр Хинштейн и Сергей Жигарев внесли в Госдуму законопроект, запрещающий кредитным организациям и операторам связи заключать договоры с онлайн-казино и незаконными интернет-лотереями. Об этом во вторник ТАСС сообщили в пресс-службе Хинштейна.

В соответствии с действующим законодательством Федеральная налоговая служба ведет перечень организаторов незаконных онлайн-лотерей и азартных игр в Интернете. Их деятельность в России запрещена с 2007 года (исключение составляет работа букмекерских контор и тотализаторов). Перевод денежных средств, в том числе трансгранично, в пользу организаторов незаконных азартных игр запрещен с 2018 года. Законопроектом, который имеется в распоряжении ТАСС, название указанного списка меняется на «перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств».

«Кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств», — говорится в тексте. Заключенные договоры с указанными лицами подлежат расторжению в месячный срок со дня размещения перечня на официальном сайте ФНС.

Аналогичный запрет распространяется на договоры с лицами, «осуществляющими деятельность по организации и проведению азартных игр» и не включенными в перечень организаторов азартных игр, имеющих разрешение на их проведение в игорной зоне или лицензию на осуществление такой деятельности в букмекерских конторах и тотализаторах. Полномочиями по ведению соответствующего реестра наделяется ФНС, как и в отношении перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр.

Законопроект дает ФНС право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. В отношении таких кредитных организаций будут применяться меры, предусмотренные действующим банковским законодательством, вплоть до отзыва лицензии.

Помимо этого, инициатива предусматривает внесудебную блокировку по решению ФНС сайтов, которые используются для оплаты участия в онлайн-казино или незаконной лотерее. Сейчас подобная мера допускается только против сайтов самих незаконных лотерей и казино.

Кроме того, законопроект устанавливает критерии для признания России местом проведения азартных игр. Для этого необходимо выполнение хотя бы одного из следующих условий: место жительства участника лотереи или азартной игры расположено на территории РФ; место нахождения банка, в котором открыт счет участника, используемый им при оплате участия в лотерее или азартной игре, расположено в РФ; сетевой адрес участника зарегистрирован в РФ; международный код страны абонентского номера, используемого участником при оплате, присвоен РФ.

Проект федерального закона «разработан в целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в Интернете путем ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов такой незаконной деятельности», говорится в пояснительной записке.

В ней уточняется, что принятие документа потребует внесения изменений в Кодекс об административных правонарушениях. Речь идет об ответственности за нарушение запретов на заключение договоров либо непринятие мер по их расторжению с организаторами незаконных казино и лотерей в Интернете.

По мнению Хинштейна, предложенные изменения «перекроют саму возможность» денежных переводов в пользу незаконных онлайн-казино и лотерей. «Российские кредитные организации оказывают услуги по переводу денежных средств со счетов и электронных кошельков российских граждан в пользу иностранных компаний, предоставляющих возможность принять участие в незаконных азартных играх и лотереях в Интернете. Кроме того, иностранные банки оказывают эквайринговые услуги поставщикам нелегальных онлайн-услуг при осуществлении в их пользу переводов денежных средств по поручению российских граждан. Действующие меры ограничения платежей в пользу незаконных организаторов азартных игр и лотерей в Интернете неэффективны», — цитирует парламентария его пресс-служба.

Депутат пояснил, что, несмотря на запрет, существующие законодательные лазейки позволяют переводить денежные средства в пользу организаторов незаконных онлайн-казино и лотерей. «Создание реестра нелегальных онлайн-казино и операторов лотерей упростит блокировку трансакций в их пользу», — уверен Хинштейн.

Источник: Banki.ru